top of page

איך אתם מקבלים את ההחלטה איפה לחסוך? (case study)

 "איך לקבל את ההחלטה באיזה מנהל/בית ההשקעות לבחור? מי הוא זה שיניב לי את התשואה הטובה ביותר בקרן ההשתלמות/ קופת הגמל/ תכנית החיסכון וכד'?"

 אמנם הכלים אשר עומדים לרשותנו היום הינם טובים ויעילים יותר ומאפשרים לנו לקבל החלטות על בסיס השוואות בין הגופים. לצערנו, חוסכים רבים מנצלים את הכלים הללו באופן לא מושכל ומנסים להשתמש בהשוואות אלו באופן דומה להשוואת מחירים באתר מכירות באינטרנט או בקניות בסופר מרקט. החלטנו לתת דוגמה מה כדאי לא לעשות!!

סוכן ביטוח אישי בכפר סבא

סיפור מהחיים:

מר לוי מעוניין לנקוט באסטרטגית "הסוס המנצח" לבחירת מנהל לקרן ההשתלמות שלו. העדפת הסיכון שלו היא "קרן במסלול השקעה כללי" והוא אינו מתכנן למשוך את קרן ההשתלמות בעתיד הקרוב. כלומר, בכוונתו להשאירה לעת זקנה. אחת לשנה, בסוף השנה, הוא בודק באתר השוואת התשואות של משרד האוצר - "גמל-נט" ובודק מי מנהל הקרן שהניב את התשואה הטובה ביותר.

מר. לוי החליט שאינו מעוניין לעבור ממנהל אחד לשני על כל שינוי קטן, לכן קבע כי אם התשואה אותה הניב מנהל הקרן שלו לא בדירוג במקום הראשון, אך ממוקם בהבדל של עד 1% מהמקום הראשון, יהיה זה מספיק משביע רצון וימשיך באותו בית השקעות לשנה נוספת.

סוכן ביטוח אישי בכפר סבא

לחצו על תמונה על מנת להגדילה וכדי לבחון את מהלכו של מר. לוי:

רוצים לדבר איתנו?
זה המקום להשאיר פרטים ומומחה מטעמנו יחזור אליכם! 
(אפשר גם בטלפון 072-2112225)
 

האם קיים גוף שהצליח לבלוט על פני המתחרים יותר משנתיים רצוף? התשובה בלתי נמנעת... לא בהכרח!.

היעזרו באיש מקצוע לשם כך הוא קיים, תשואות עבר לא מעידות ולא יכולות להעיד על העתיד.  ב"אלטים ביטוח ופיננסים" תוכלו למצוא אנשי מקצוע, אשר יוכלו לסייע בקבלת ההחלטה לאיזה קרן השתלמות להפקיד ובאיזה מסלול.

סוכן ביטוח אישי בכפר סבא

לאחר 5 ניודים לא מוצלחים בין החברות, הבין מר. לוי  כי האסטרטגיה שבחר לבחירת "הסוס המנצח", זהה להטלת מטבע או הימור ברולטה. לבסוף החליט לנקוט באסטרטגיה שונה.  אם ננתח את התנהגותו של מר. לוי, נבין שרוב הציבור לא מתנהג שונה. שימו לב בעמודה צבירה נטו בטבלאות שלעיל, ברוב המקרים כשמדובר בתשואה טובה, והגוף ממוקם בין המקומות העליונים, הצבירה נטו (הגידול בנכסים), עולה באופן בולט על פני המתחרים. למעשה, ציבור החוסכים אינו נוקט בחשיבה ותכנון לטווח ארוך אלא בוחן תשואות ברמה הקרובה לעין.  

סוכן ביטוח אישי בכפר סבא

 

אנו  ב"אלטים ביטוח ופיננסים", נדע לבחור יחד עם החוסך את הגוף המתאים ביותר לאור מאפייניו השונים, למעשה זוהי הדרך הנכונה ביותר לבחור קרן השתלמות. אנשי המקצוע ב"אלטים ביטוח ופיננסים" ידעו לתת שירות אישי ומקצועי. 

סוכן ביטוח אישי בכפר סבא

bottom of page