כל מה שצריך לדעת על שוק ההון

לפני שנבין מהו שוק ההון נבין קודם מהם היסודות, שוק ההון משמעותו מקום מסחר בו מתנהלות עיסקאות בניירות ערך. הכוחות הפועלים הינם הביקוש אל מול ההיצע. אם הבסיס למסחר הינו נקודת המפגש בין מבקש לבין המציע, בשוק ההון מדובר במפגש וירטואלי אשר פועל באמצעות מחשבים "מערכת הרצף" שבבורסה לניירות ערך. הפלטפורמה, מערכת העברת הפעולות נעשית באמצעות חברי הבורסה (הבנקים, חברות הביטוח ובתי ההשקעות).

 

*לשם הבנת הכוחות הפועלים על שוק ההון, נגדיר כמה מושגים אשר יקלו עלינו על ההבנה בהמשך (ניסינו לכתוב בשפה שכולם מבינים):

 

 

אינפלציה/מדד המחירים לצרכן

"עליית מחירים", מדי חודש הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה דוגמת סל מוצרים ושירותים ולפיו מפרסמת אם התייקר אותו הסל בבחינתו על פני חודש קודם ולשנה מקבילה- "מדד המחירים לצרכן".
סוכן ביטוח אישי כפר סבא

ריבית

"ערך הכסף", כמה כסף נקבל באחוזים תמורת כספנו או כמה נשלם תמורת הלוואה. ריבית תכניות חסכון מושפעת באופן ישיר מריבית בנק ישראל.
סוכן ביטוח אישי כפר סבא

ריבית בנק ישראל

"הבנק של הבנקים", הריבית שהבנקים יקבלו או ישלמו מבנק ישראל, הגורם המוניטרי במשק.

סוכן ביטוח אישי כפר סבא
שוק ההון

"השוק של ניירות הערך", מקום המסחר "וירטואלי" בו מתבצעות עסקאות מכירה וקניה של ניירות ערך.

סוכן ביטוח כפר סבא         כן ביטוח אישי כפר סבא   וכן ביטוח אישי כפר סבא

תשואה

"רווח/הפסד (תשואה שלילית)", תשואה למעשה מודדת באחוזים את הרווח או ההפסד עבור הנייר אותו מיום הקניה ליום המכירה (יום המימוש). 
 

תשואה ריאלית

"רווח/הפסד בניכוי מדד",  הכוונה היא במילים אחרות כמה רווח עשינו באחוזים מעבר למדד המחירים לצרכן. אם לדוגמה פיקדון בבנק מניב לנו 0.5% לשנה בעוד שהמדד עלה באותה שנה בכ-2%, למעשה מדובר בהפסד ריאלי של כ-1.5% (בקירוב).

סוכן ביטוח אישי כפר סבא
 

ניירות ערך

שם כולל לניירות המגובים בערך כלכלי כגון: מניות, אגרות חוב, נגזרים, קרנות נאמנות, תעודות סל וכד'.

 

מניות

"חלקי בחברה", מניות הינן יחידות הבעלות בחברה. אדם אשר רוכש מניה סבור כי השווי של החברה עשוי לעלות כתוצאה מרווחים

עתידים ומפעילותה.

​

עמלות קניה ומכירה

"העלות למכירה וקניה של ני"ע", הבנק או בית ההשקעות גובים אחוז מסויים בגין כל פעולה שנבקש לבצע, הזדמנות

טובה לציין כי הפערים ללא ידע ויכולת מיקוח הינם עצומים וישנם מקרים רבים בהם רוב הרווח מהחיסכון נאכל כתוצאה מעמלות אלו.

 

מדדי ניירות ערך

"מדד מייצג את הניירות בעלי אופי דומה", לדוגמה מדד המעו"ף (או ת"א 25) מייצג את 25 החברות בעלי שווי שוק הגבוה

ביותר, מדד אג"ח ממשלתי כללי מייצג את סל אג"ח הממשלתיות המונפקות לציבור לפי שווי.

 

נגזרים

"נגזרת של מדדים, סחורות, מניות או מט"ח", למעשה קיימים בשוק 2 נגזרים עיקריים, אופציות וחוזים עתידיים. נגזרים אלו

מתבססים כנגד נכס בסיס, מט"ח, מדד מניות וכד'. בנגזרים אלו אנו מעריכים לתקופה מסויימת "לאן תנשוב הרוח" והם באים כנגד מכפלה גבוה של אותו נכס בסיס. בנגזרים אין באמת נכס קיים אלא רק ספקולציה. באם תמה אותה תקופה והנגזר אינו נמצא בכסף - אינו בעל ערך כלכלי, הנגזר מתבטל ושוויו הוא אפס.

 

פק"מ

 "הלוואה לבנק", פק"מ משמעותו פקדון קצר מועד, למעשה במקום להשקיע את כספנו בשוק ההון, הבנק מציע לנו תמורת ריבית בד"כ נמוכה מריבית בנק ישראל חלופה לכסף. את הפקדון ניתן לסגור לתקופות קצרות שנעות החל משבוע ועד שנתיים. בפדיון מוקדם מהמסוכם יתכן והבנק יבקש מהחוסך לוותר על הריבית. סוכן ביטוח אישי כפר סבא