המלחמה בכספים האבודים עולה מדרגה - הצ'ק בדואר  פורסם בתאריך: 31/01/2020

וכן ביטוח בכפר סבא

מה השתנה מאז ההנחיה הקודמת?

כזכור, לפי כמה שנים, פרסמה הרשות הנחיה אשר כונתה "הוראת שעה - פדיון קופות גמל בעלות יתרות נמוכות". ע"פ ההנחיה, עמיתים בעלי צבירות עד 8000 ש"ח, זכאים לפנות לגוף המנהל ולמלא טופס פדיון, הכספים יועברו לחשבונם באופן מיידי ופטור ממס. 

 

היות ומדובר בצעד חיובי עבורן, חברות הביטוח ובתי ההשקעות נרתמו למהלך ואף עודדו אותו. חשוב להבין, המהלך נתפס כחיובי עבור החוסך אך לא פחות עבור החברה המנהלת. לשם הבנה, מדובר בעמיתים לא פעילים אשר ממשיכים לגזול משאבים מאותו גוף מנהל ועם זאת כפופים לרגולציה כמו כל עמית אחר. על כן, הבינו גופי ההשקעות כי מדובר בכרטיס יציאה מההתחייבות כלפיהם ובשל חוסר הרווחיות, פעלו כדי לסייע לבצע את הפדיון.

מאז פרסום ההנחיה ועד היום, מאות אלפי עמיתים פדו קופות אלו אך כעת הרשות מעלה הילוך.

בשנת 2019 נתנה הרשות הנחיה לאותם גופים מנהלים (בתי השקעות וחברות ביטוח), לשלוח בדואר צ'ק לעמיתים עם קופות בעלי צבירות נמוכות של עד 1350 ש"ח ואילו כעת, חברות הביטוח פועלות למשלוח צ'ק לכ-500,000 בעלי חשבונות "רדומים" עם יתרות של עד 8000 ש"ח

סוכן ביטוח בכפר סב

קצת סטטיסטיקה:

עד לפני 5 שנים, כ-15 מליארד ש"ח הוגדרו ככספים אבודים! מאז ועד היום הסכום צומצם משמעותית 

רשות שוק ההון מעלה הילוך במלחמה בכספים האבודים ומורה לחברות הביטוח לשלוח צ'קים למאות אלפי עמיתים להם קופות גמל רדומות עם יתרות עד 8000 ש"ח

סוכן ביטוח בכפר סבא

מה צריך לעשות? איך נדע על המצאות החשבון?

באחריות הגוף המנהל לשלוח את הצ'ק אליכם עד הבית בדואר ישראל, כל שאתם צריכים לעשות זה לוודא

שהכתובת שלכם מעודכנת בגוף המנהל.

 

המלחמה בכספים האבודים

אין זה סוד שמשרד האוצר וארגונים לשמירה על אינטרסים כלכליים של הציבור, עובדים קשה כדי למגר את התופעה.  כזכור, מאז השקת אתר הר הכסף, אין דבר כזה יותר כספים אבודים. יחד עם זאת, חברות מסויימות בוחרות ליצור ערך מסויים עבור הציבור (לרוב ציבור מבוגר יותר), ולצייר תמונה בה יתכן וקיימים עבורו או על שמו כספים אבודים.

אותם גופים גובים שכ"ט בגין "פתיחת תיק" ואף אחוזים מסך הכספים שלכאורה נמצאים. 

הבעייתיות בתופעה היא מאוד פשוטה, "אין באמת כספים אבודים, אלא מדובר כעת בכספים רדומים או שלא נדרשים ע"י בעליהם." 

למעשה כל אדם שרוצה לברר אם יש או מגיע לו כספים שאינו יודע על קיומם, יכול להיכנס גם לאתר הר הכסף, או לחילופין לפנות ולהירשם לאתר המסלקה הפנסיונית ולקבל פירוט מקיף אודות חסכונותיו. 

נוסיף ונציין כי משרד האוצר ורשות שוק ההון ביטוח וחיסכון , הרחיבו את המענה באתר הר הכסף וכעת גם חשבונות בנק אבודים נמצאו​ - אך נחשבים כ"רדומים".  

המלחמה בכספים האבודים

אין זה סוד שמשרד האוצר וארגונים לשמירה על האינטרסים הכלכליים של הציבור, עובדים קשה כדי למגר את התופעה.  כזכור, מאז השקת אתר הר הכסף, אין דבר כזה יותר כספים אבודים. יחד עם זאת, בחיפוש פשוט בגוגל, תוכלו למצוא אין ספור חברות שבוחרות ליצור ערך מסויים עבור הציבור (לרוב ציבור מבוגר יותר). חלק ממודל העבודה שלהם הוא לצייר תמונה בה יתכן וקיימים עבורו או על שמו כספים אבודים. אותם גופים גובים שכ"ט בגין "פתיחת תיק" ואף אחוזים מסך הכספים שלכאורה נמצאים. 

הבעייתיות בתופעה היא מאוד פשוטה, "אין באמת כספים אבודים, אלא מדובר כעת בכספים רדומים או שלא נדרשים ע"י בעליהם." 

למעשה כל אדם שרוצה לברר אם יש או מגיע לו כספים שאינו יודע על קיומם, יכול להיכנס גם לאתר הר הכסף, או לחילופין לפנות ולהירשם לאתר המסלקה הפנסיונית ולקבל פירוט מקיף אודות חסכונותיו.  נוסיף ונציין כי משרד האוצר ורשות שוק ההון ביטוח וחיסכון , הרחיבו את המענה באתר הר הכסף וכעת גם חשבונות בנק אבודים נמצאו​ - אך נחשבים כ"רדומים".  

אנו ב"מכון אלטים לביטוח, פיננסים וכלכלת המשפחה", מציעים שירותים שונים ומגוונים בענף הפנסיוני ומאפשרים ללקוחותינו לקבל מידע אודות צבירות וחסכונות רדומים, תוך מענה מקצועי ושלל פתרונות עבור אותם כספים כחלק מתהליך של שיווק פנסיוני כהגדרתו בחוק. סוכן ביטוח בכפר סבא

  • Facebook - Black Circle
  • Google+ - Black Circle
  • YouTube - Black Circle

  תנאי שימוש  |  צור קשר : 072-211-2225 |  השוואת מחירי ביטוח |  עקבו אחרינו  :