• Facebook - Black Circle
  • Google+ - Black Circle
  • YouTube - Black Circle

  תנאי שימוש  |  צור קשר : 072-211-2225 |  השוואת מחירי ביטוח |  עקבו אחרינו  :

מיפוי תיק פנסיוני וביטוחי (איתור כספים אבודים)

רוצים לדבר איתנו?
זה המקום להשאיר פרטים ומומחה מטעמנו יחזור אליכם! 
(אפשר גם בטלפון 072-2112225)
 

מיפוי תיק פנסיוני

מרבית החוסכים סבורים כי תמהיל תיק הביטוח והפנסיה שלהם הינו האופטימאלי. כאשר אנו ניגשים לבחון תיק ביטוח ופיננסים עבור לקוח, אנו מוצאים כשלים מהותיים, כפלי ביטוח, מסלולי השקעה שאינם תואמים את העדפות החוסך ועלויות ניהול מופקעות, במרבית המקרים מדובר מחוסר ידע או רצון לבחון נושא בו למעט מאוד אנשים ניסיון וידע.

 

לאחר שנים של עבודה בתחום, למדנו איך לחבר את שני העולמות, עולם הביטוח ועולם הפיננסים.  במסגרת שירות מיפוי תיק פנסיוני, נלמד קודם את מאפייני הלקוח ולאחר מכן נערוך מפה אשר תכסה את כל התכניות שעל שמו, בין אם הן פעילות ובין אם מסולקות (לא פעילות) רק לאחר מכן נדע להתאים את התכניות הפנסיוניות והגנות היסוד הביטוחיות.

מיפוי תיק פנסיוני
סוכן ביטוח בכפר סבא

השוואת מחירי ביטוח חיים

עולם הפיננסים

האם נכסיי הפיננסים תואמים את העדפותיי? האם יש מה לעשות בנידון?

השוואת מחירי ביטוח חיים

מדי יום אנו ב"אלטים ביטוח ופיננסים", נפגשים עם חוסכים אשר אינם מודעים כלל למסלול ההשקעה בו מושקעים חסכונותיהם בקרנות השתלמות, קופות גמל, תכניות חסכון ותיק ההשקעות. הדבר הראשון והמתבקש הינו איפיון החוסך וצרכיו, השלב השני הינו בבירור ייעוד החיסכון ובחינתו על פני מועד הנזילות וחלופות השקעה אחרות הקיימות.

ביטוח חיים הכי זול שיש

בשירות מיפוי תיק פנסיוני אנו ב"אלטים ביטוח ופיננסים" נבחן את המאפיינים האישיים של החוסך ונעמידם על מול היעדים להם רוצה להגיע, רק כך נוכל להתאים את התכנית ומסלול ההשקעה, ולא כפי שלרוב נעשה ללא ידיעה, בחירת ברירת מחדל במסלול ההשקעה אשר כלל אינו קרוב לטעמיו של החוסך.

סוכן ביטוחכפר סבא
 

עולם הביטוח - מיפוי תיק הביטוח

כשאנו חושבים על חיסכון, הדבר הראשון אשר עולה בדמיוננו הינו העברת כספים למעין קופה אשר מטרתה לשמור על אותם כספים ואף לעיתים הוספת ריבית לאותו חיסכון. לפני שנתחיל עלינו לזכור כי אותו חיסכון אשר כבר חסכנו או שאליו אנו רוצים להגיע עלול להיות בשימוש במידה וחס וחלילה השתבשה חלק מתכניתנו.

סוכן ביטוח כפר סבאכ

מחלקת האנליזה ב"אלטים ביטוח ופיננסים" תבחן כמה אנו מוגנים לשינויים אשר אינם תלויים בנו ("קטסטרופות"). למעשה מדובר באפיון על פני מס' פרמטרים (גיל, ייעוד החיסכון, מצב משפחתי, ועוד) והצבתם במס' תרחישים אפשריים:

  1. נזקי רכוש: נזק לרכוש אישי ומשפחתי (דירה, רכב וכד').

  2. מצב רפואי: פגיעה בתפקוד הגופני המצריכה התערבות רפואית מסויימת, בחינת חלופות הטיפול באם באמצעות המערכת הציבורית ובאם באופן פרטי - ביטוח בריאות פרטי. בנוסף בחינת היקף הכיסוי הביטוחי במקרה סיעודי אל מול הצורך הקיים.

  3. אובדן הכנסה (אובדן כושר עבודה): פגיעה ביכולת ההשתכרות (מסיבה רפואית או בשל פיטורין או התפטרות) של אחד מבני הזוג ובחינת המצב לאחר פגיעה זו, למעשה במבחן זה ננסה לבדוק באם משק הבית יכול להמשיך להתקיים באותה רמת חיים ללא תרומתו של אחד מבני הזוג לתקופה מסויימת.

  4. אבדן חיים: לצערנו זהו המבחן הקשה ביותר לביצוע, שכן לרוב קשה להעריך מהו תרומתו של כל בן זוג. למעשה אנשים מפספסים את התרומה העיקרית שלהם למשק הבית - תרומה מנטלית ולא תרומה כלכלית. בבחינת "תת ביטוח", כלומר ביטוח בהיקף שאינו מספק לאחד מבני הזוג,  אנו שמים לב כי ביטוח החיים אשר נרכש אינו מספק שכן אינו לוקח בחשבון ירידה ביכולת ההשתכרות של בן הזוג אשר נותר בחיים וזאת בשל הצורך הגדל בטיפול בילדים בשל העדרו של בן הזוג שנפטר. במצב זה נבחן מקרה של אבדן חיים וננסה להבין באם משק הבית יוכל להמשיך להתקיים ברמת חיים זהה.