• Facebook - Black Circle
  • Google+ - Black Circle
  • YouTube - Black Circle

  תנאי שימוש  |  צור קשר : 072-211-2225 |  השוואת מחירי ביטוח |  עקבו אחרינו  :

השוואת תשואות מסלולי תכניות חיסכון פיננסי עודכן 25/01/2017

לאחר שהבנו כי תוכניות החיסכון החוץ בנקאיות אשר בחברות הביטוח, הינן אלטרנטיבה הולמת ונוחה לניהול כספנו, מגיעה השאלה "איזה תכנית לבחור? איזה מסלול הכי נכון עבורי?" אמנם אין תשובה חד משמעית, שכן התאמת המסלול הינה אינדיבידואלית וצריכה להיעשות מול איש מקצוע, אך יחד עם זאת לשם קבלת ההחלטה ריכזנו לפניכם את מסלולי ההשקעה הקיימים בתכניות החיסכון.

השוואת תשואות תכניות חיסכון

הנתונים  שלפניכם הינם מקור השוואתי אחד מבין כמה, בהם ניתן להשתמש לשם השוואת מסלולי חסכון פיננסי. למעשה מדובר בהשוואת תשואות בין תכניות החיסכון הקיימות. אנו ממליצים לקרוא את ההערות אשר ציינו, היות והמידע הינו בגדר חוות דעת אישית ובחלקו עבר עיבוד על מנת שיתאים להשוואה בין תכניות בחברות שונות.

השוואת תשואות תכניות חיסכון

 

הערות חשובות לפני תחילת ההשוואה:

  • אין לראות בתוכן הכתוב בדף זה ובכלל באתר ייעוץ השקעות בידי יועץ השקעות כהגדרתו בחוק, המידע ו/או האתר אינו מהווה תחליף לייעוץ השקעות ובכל מקרה, בטרם קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל הרישיון המתאים.

  • הנתונים נלקחו מאתר משרד האוצר "ביטוח נט" ומתעדכנים מעת לעת.

  • ההשוואה הינה רק עבור מסלולים מסויימים (מסלול כללי, מסלול ללא מניות, מסלול עד 20%, מסלול עד 50%, מסלול מניות).

  • המידע אשר מוצג עבר בחלקו "עיבוד" וזאת לשם השוואה נאותה בין מסלולים ("השוואה בין תפוחים לתפוחים").

  • בחלק מהחברות היות ולא קיימים מסלולים מסויימים (מסלול עד 20%, מסלול עד 50%) בוצעה סימולציה המתבססת על "משקלים*" (ראו הרחבה מטה).

  • במסלולים מסויימים קיימת התמחות ספציפית באג"ח בעל דירוג מסויים, לשם פשטות התמקדנו במדד בו הם נמצאים  (ללא התייחסות לדירוג האג"ח).

  • ההשוואה נערכה בין חברות הביטוח המנהלות תכניות חיסכון (מגדל, כלל, מנורה, פניקס, הראל, איילון, אי.די.אי, הכשרת הישוב).

  • קיימות חברות נוספות בשוק שלא ניתנה התייחסות לגביהן (אלטשולר שחם, פסגות וכד'), הסיבה לאי ההתייחסות היא שהמסלולים קיימים חודשים ספורים ולא פורסמו עדיין נתונים לגביהם.

השוואת תשואות תכניות חיסכון

השוואת תשואות תכניות חיסכון

למי מתאים מסלול כללי?

מתאים לחוסך ללא העדפה ספציפית בכל הנוגע לטווח ההשקעה וייעוד החיסכון, המסלולים ברובם זהים למסלולים הקיימים בקרנות הפנסיה ופוליסות ביטוח מנהלים. במסלול זה תיתכן חשיפה גבוה למניות.
 

השוואת תשואות תכניות חיסכון

רוצים לדבר איתנו?
זה המקום להשאיר פרטים ומומחה מטעמנו יחזור אליכם! 
(אפשר גם בטלפון 072-2112225)
 

השוואת תשואות תכניות חיסכון

למי מתאים מסלול כללי פלוס?

מתאים לחוסך "אוהב סיכון" המייעד את החיסכון לטווחים ארוכים (לדוגמה חיסכון לילדים), במסלול זה תיתכן חשיפה גבוה למניות.
 

השוואת תשואות תכניות חיסכון

השוואת תשואות תכניות חיסכון

למי מתאים מסלול ללא מניות?

מתאים לחוסך "שונא סיכון" המייעד את החיסכון לטווח ההשקעה קצר, ברוב המקרים ייעוד החיסכון הינו שמירה על ערכו הריאלי של החיסכון.  במסלול זה אין חשיפה למניות.
 

השוואת תשואות תכניות חיסכון

השוואת תשואות תכניות חיסכון

למי מתאים מסלול  מניות?

מתאים לחוסך "אוהב סיכון" המייעד את החיסכון לטווח ההשקעה ארוך מאוד, החוסך מודע לשינויים בשווקים ומוכן לספוג הפסדים משמעותיים כמו גם רווחים משמעותיים.  במסלול זה קיימת חשיפה גבוהה מאוד למניות.
 

השוואת תשואות תכניות חיסכון

השוואת תשואות תכניות חיסכון

למי מתאים מסלול  סולידי עד 20% מניות?

מתאים לחוסך "שונא סיכון" המייעד את החיסכון לטווח ההשקעה בינוני ארוך, החוסך מודע לשינויים בשווקים ומוכן לספוג הפסדים כמו גם רווחים.  במסלול זה קיימת חשיפה  למניות.
 

השוואת תשואות תכניות חיסכון

השוואת תשואות תכניות חיסכון

* מהי סימולציית משקלים?

בחברה מסויימת קיימים שני מסלולים (מסלול כללי ללא מניות,  מסלול מניות), אם נבקש להגיע למסלול של עד 20% מניות, נבצע את הנוסחה הבאה: 

מסלול עד 20% מניות =   (מסלול מניות*20%) + (מסלול כללי ללא מניות*80%)

השוואת תשואות תכניות חיסכון