ניהול תיקי השקעות פרטי - איך זה עובד?
מהו תיק השקעות?
ניהול תיק השקעות באמצעות מנהל השקעות, היא למעשה חלופת השקעה וחיסכון בה הלקוח מעניק יפוי כוח למנהל ההשקעות לבצע בשמו פעולות בניירות ערך בשוק ההון. הניהול נעשה ישירות מחשבון הבנק של הלקוח ובכך מוגן הוא מהסיכונים השונים.
להבדיל מרכישת קרן נאמנות או בחיסכון באמצעות תכנית חסכון בחברת ביטוח, בניהול תיק השקעות מכיר ומאפיין מנהל ההשקעות את הלקוח באופן אישי ומתאים את תמהיל התיק בהתאם להנחיותיו וצרכיו נכון לאותה תקופה, במקביל בהתאם לשינויים בתקופה ובשוק ההון ובהתאם לשינויים בצרכיו של הלקוח, מנהל ההשקעות משנה את תמהיל התיק ומבצע פעולות נוספות בתיק.
כמה עולה לנהל תיק השקעות?
בתמורה לעבודתו גובה מנהל ההשקעות שכר טרחה בדמות דמי ניהול מסך התיק. דמי הניהול הינם פונקציה של היקף הנכסים המנוהלים. בנוסף קיימות עלויות נוספות כמו עמלות קניה ומכירה. במקרים מסויימים יבקש הבנק דמי משמרת, אולם ברוב המקרים בניהול תיק באמצעות מנהל השקעות, הלקוח יקבל פטור מלא מעמלות אלו.
למה כדאי לנהל תיק השקעות?
היתרון בצורת ניהול זו היא באה לידי ביטוי בכמה היבטים, חיסכון בעלויות, התאמת הניהול לצרכים המשתנים ודינמיות בשינוי תמהיל התיק במהירות ויעילות.
למי מתאים לנהל תיק השקעות?
ניהול תיק השקעות יעיל לאנשים אשר מחזיקים בנכסים בהיקף של כמה מאות אלפי שקלים, הרציונאל שעומד מאחורי כן הוא יצירת ערך מוסף בניהול אישי (דינאמיות, התאמה וחיסכון בעלויות) ובנוסף לייצר פיזור יעיל של תיק השקעות בחשיפה ישירה לניירות ערך (מניות, אג"ח וכד').